چکیده:
عملیات پول شویی، عبارت است از: « عملیاتی که در آن پول شویان سعی دارند، منابع درآمدی نامشروع و غیر قانونی خود را پاک و قانونی جلوه دهند و منبع واقعی آن را پنهان نمایند.» منابع درآمدی و پولهای کثیف حاصل جرایمی چون قاچاق مواد مخدر، قاچاق انسان و فحشا و ... می باشد. از ویژگی های این جرم بزرگ می توان ثانویه بودن، فراملی بودن، سازمان یافتگی و گروهی بودن آن و استفاده از متخصصان را نام برد. برآورد دقیق مقدار پولی که در جهان وارد چرخه شست و شو و سپس شسته می شوند کاری غیر ممکن است، اما با توجه به تخمین ها، میتوان دریافت که مقدار عظیمی پول در حال شست و شو است و وارد چرخه اقتصادی ملت ها شدهاند. این عملیات شامل چندین مرحله می باشد که رایجترین آنها شامل سه مرحله جایگذاری، لایه گذاری و ادغام است. روش های پول شویی با توجه به امکانات و نظام اقتصادی و قوانین هر کشور متفاوت است. از جمله آثار مخرب این تجارت هولناک می توان به تخریب بازارهای مالی، تخریب بخش خصوصی، ایجاد اشتباه در سیاست گذاریهای کلان اقتصادی، بی ثباتی در نرخ بهره و ارز، عدم توزیع عادلانه درآمد و ... اشاره کرد. علاوه بر این آثار اقتصادی پیامدهای اجتماعی هم میگذارد که مهمترین آنها، افزایش شبکه های فساد و جرایم اولیه؛ نظیر: قاچاق مواد مخدر، قاچاق انسان و فحشا و .... است. بدین جهت، اقدامات بین المللی هم در این مورد صورت گرفته است که میتوان به کنوانسیون 1988، کنوانسیون پالرمو، کمیته نظارتی بال، نیروی اجرایی مالی مبارزه با پول شویی (FATF ) و ... اشاره کرد. از نظر فقه هم این عمل، عملی مغایر با قوانین دینی به حساب آمده است. راهکارهایی هم در راستای مبارزه با پولشویی -این تجارت سوم جهان- ارائه شده است مانند: گزارش معاملات نقدی کلان گزارش معاملات مشکوک، قوانین کنترل ارزی، توقیف انسداد و مصادره اموال، جرم انگاری و تطهیر درآمدهای ناشی از جرم، پیشگیری از طریق عقاید مذهبی، افزایش سطح آگاهی مردم و .... .
خلاصه ماشینی:
راهکارهایی هم در راستای مبارزه با پولشویی -این تجارت سوم جهان- ارائه شده است مانند: گزارش معاملات نقدی کلان گزارش معاملات مشکوک، قوانین کنترل ارزی، توقیف انسداد و مصادرۀ اموال، جرم انگاری و تطهیر درآمدهای ناشی از جرم، پیشگیری از طریق عقاید مذهبی، افزایش سطح آگاهی مردم و ....
"/> واژۀ «پول شویی» «برای تبیین و تعریف فرایندی به کار می رود که در آن پول غیر قانونی یا پول کثیف که از فعالیتهای مجرمانه؛ نظیر: قاچاق مواد مخدر، قاچاق اسلحه، قاچاق انسان، رشوه، اخاذی، کلاهبرداری و هرگونه فساد مالی حاصل می شود، در چرخهای از فعالیتها ومعاملات با وارد شدن به یک یا چند مرحله شسته شده و به پول قانونی و تمیز تبدیل می شوند.
قانونی شدن یا مشروع بودن هر درآمدی (فارغ از بار ارزشی که این مفاهیم به دنبال دارند) از نظر اقتصادی، نه تنها باید ضرری به اقتصاد یک کشور نداشته باشد، بلکه به عنوان یک عنصر مؤثر در رشد و توسعۀ اقتصادی ایفای نقش کند» <FootNote No="577" Text="- محمد موسوی مقدم، پول شویی، ص 18.
"/> با توجه به نظامها و قوانین هر کشور و پیشرفت تکنولوژی، روشهای پولشویی هم از تنوع برخوردارند و روز به روز، متنوع تر می شوند؛ اما از مهمترین و رایج ترین آنها میتوان به موارد زیر اشاره کرد: - تصفیه ی پول؛ - استفاده از بانک های فاسد<FootNote No="602" Text="- محمد باقر گرایلی، پول شویی از منظر فقه و حقوق موضوعه، ص 49.